דורית נחמני- מתכננת פיננסית שעובדת בשבילכם
כסף לא גדל על העצים,
אבל הוא כן גדל
אם משקיעים אותו
נכון.
דורית נחמני- מתכננת פיננסית שעובדת בשבילכם
כסף לא גדל על העצים,
אבל הוא כן גדל
אם משקיעים אותו
נכון.
תכנון פיננסי שעובד
- האם הכסף שלך מנוהל נכון?
- האם רמות הסיכון מתאימות לגיל שלך ולמטרות שלך?
- האם את/ה מנצל/ת את הטבות המס שמגיעות לך?
- האם תוכל/י לשמור על אותה רמת חיים גם בפרישה?
- האם תוכל לעמוד במטרות החיים שהצבת לעצמך? (וזה יכול להיות כל דבר: מימון לימודים לילדים, מימון חתונה לילדים, מימון דירה לילדים, טיול מסביב לעולם, שיפור תנאי דיור וכו' וכו').
תכנון פיננסי - עושים סדר בכסף!
בפגישת ההיכרות הראשונה נאסוף נתונים אודות כל הנכסים שברשותכם, כולל תיק ההשקעות, חשבונות הבנק, תזרים המזומנים, תכניות החיסכון והביטוחים.
רק עם תמונה מלאה של מכלול הידע הפיננסי הרלוונטי, אוכל לעזור לכם להגיע לתוכנית פיננסית עם התוצאות הטובות ביותר.
הדבר החשוב הבא שנעשה הוא להגדיר מטרות ויעדים בהווה ובעתיד.
לאן אנחנו רוצים להגיע? מהי רמת החיים שנרצה בגיל הפרישה?
כאן נפגיש בין השאיפות למציאות.
רק אז נוכל ליצור תוכנית שתאפשר להגיע למטרות אלו תוך התחשבות ביכולותיכם הפיננסיות.
בחלק הזה ננתח ונבחן את כל האופציות העומדות על השולחן.
נבחן סכנות מול סיכויים, עלות מול תועלת, בטחונות, אלטרנטיבות מיסוי, תשואות וכדומה,
במטרה לצמצם ככל הניתן את המרחק בין רצונותיכם ושאיפותיכם לבין מה שמשתקף מהנתונים ולהבטיח לכם עתיד פיננסי נקי מדאגות.
בשלב זה אציג בפניכם את התכנית הפיננסית, לרבות ההמלצות, תכנית הפעולה והליווי לטווח ארוך. התכנית מבוססת על נתוני המחקר ומוצגת באופן הברור ביותר, השקוף ביותר והאמין ביותר, מתוך אחריות מלאה לאינטרסים שלכם.
כמובן שתוכנית עקרונית זה לא מספיק, צריך תוכנית פעולה מעשית.
אנחנו נרענן את חוזי ההתקשרות ביניכם לבין הגופים הפיננסיים והפנסיוניים ונבחן חלופות. נפתח את תיקי הביטוח השונים וחוזי ההתקשרות שלכם עם ספקים, נצמצם כפל ביטוחים, נסיר עודפים ונשלים חוסרים, כדי להתאים את המוצרים הפיננסיים לצרכיכם ולצרכי המשפחה.
במקביל נבחן החזרי משכנתא ופתרונות מימון נוספים, במטרה לחסוך בעלויות המימון ולקצר את משך ההלוואות. כמו כן, נבחן אפשרויות להפחתת חבות המס ולאיתור כספים "אבודים" .
מרכיביה השונים של תכנית הפעולה נועדו ליצירת התיק הפיננסי הטוב ביותר עבורכם, תיק שיסייע לכם להגשים את כל המטרות שהגדרתם.
מכיוון שהמוצרים הפיננסים משתנים חדשות לבקרים וכך גם צרכי המשפחה, השירות שלי יאפשר לכם לערוך סקירה פיננסית אחת לתקופה על מנת לבצע התאמות ולבדוק אפשרויות נוספות בהתאם לשינויים בחיים ובמשק.
כך תוכלו להיות בטוחים שבכל נקודת זמן, התיק הפיננסי שלכם פועל בדרך הנכונה, מניב עבורכם את המירב והמיטב ואתם יכול להגשים את שאיפותיכם בראש שקט.
אני תמיד אהיה כאן, זמינה לכל שאלה.
דורית נחמני- מומחית לתכנון פיננסי
שמי דורית נחמני. נשואה באושר לרפי ואמא לשלושה ילדים בוגרים.
בעלת תואר שני במנהל עסקים עם התמחות במימון ותואר ראשון במתמטיקה-פיזיקה
יועצת ומתכננת פיננסית מוסמכת – CFP (Certified Financial Planner) ומומחית להשקעות בשוק ההון
רוב חיי הבוגרים עסקתי בהוראת מתמטיקה-פיזיקה בתיכון האזורי ובמכללת תל-חי ובשנותי האחרונות במערכת החינוך אף ניהלתי את החטיבה העליונה בבית הספר התיכון האזורי.
מאז שסיימתי את קורס יועצי ההשקעות בשנת 2006, אני מתמחה ב:
- ייעוץ ותכנון פיננסי למשפחות, פרטיים ועסקים.
- הוראה פרטנית כיצד להשקיע בשוק ההון. בעיקר באפיקי השקעה סולידיים.
- מסחר פעיל ועצמאי בשוק ההון.
הקמתי את העסק מתוך רצון לעזור לאנשים להצמיח את הכסף שלהם, לעשות סדר בצד הפיננסי ולהגיע לרווחה כלכלית.